Описание сути спора и описание защиты нашего клиента.
Суть спора заключалась во взаимодействии с конкурсным управляющим в рамках процедуры банкротства гражданина. Управляющим были поставлены вопросы относительно крупных операций по снятию наличных денежных средств, а также о связи должника с одной из коммерческих организаций, указанных в первичных документах.
Наша стратегия защиты как юриста строилась на трех направлениях:
Прозрачность финансовых потоков: нами была подготовлена детальная справка и пояснения по движению средств. Мы документально подтвердили, что полученные в крупном банке кредитные средства (около 19 млн рублей) имели целевое назначение — они были направлены на развитие бизнес-проекта (создание кофейни). Был представлен детальный хронологический анализ выписок по счету, объясняющий каждое снятие и внесение наличных, что исключило подозрения в сокрытии активов.
Исправление технических ошибок: в ходе процесса было выявлено, что в первоначальное заявление о банкротстве попали сведения о сторонней ликвидированной компании. Мы подготовили правовую позицию, обосновывающую, что данная информация является технической ошибкой (результатом копирования шаблона), и подтвердил отсутствие реальных связей клиента с данным юрлицом в последние годы.
Доказывание добросовестности: через активную переписку и своевременные ответы на запросы управляющего нам удалось сформировать образ добросовестного должника, который не скрывает информацию и сотрудничает со следствием/судом.
Это позволило снять претензии к финансовой дисциплине клиента и подготовить почву для успешного завершения процедуры банкротства с освобождением от обязательств.